Сегодня речь пойдет об управлении операционными рисками. Мы расскажем о том, что представляет собой этот вид рисков, как их эффективно выявлять, оценивать и минимизировать. Особое внимание будет уделено методам управления и инструментам, которые помогут вам снизить вероятность возникновения этих рисков и их негативных последствий для бизнеса.
Что такое операционные риски?
Операционный риск относится к одной из сложных категорий управления деятельностью предприятия и тесно связан с такими понятиями, как «управление качеством» и «качественное управление». В отличие от финансовых рисков, которые могут быть спрогнозированы и проанализированы на основе числовых данных, операционные риски часто трудно измерить и предсказать, поскольку они включают человеческий фактор, системные ошибки и непредвиденные внешние события. Тем не менее, их влияние на бизнес может быть столь же значительным, если не большим, ведь одно неверное действие или сбой системы может привести к серьезным убыткам, потере репутации или даже к временной остановке деятельности компании.
В международной практике операционный риск понимается как совокупность рисков, возникающих при выполнении компанией её ключевых операционных задач и влияющих на способность генерировать достаточный операционный денежный поток для выполнения обязательств. Для производственных предприятий уровень операционного риска зачастую определяется угрозами, связанными с процессом производства товаров и предоставления услуг.
Операционные риски имеют несколько характерных черт: они оцениваются субъективно, проявляются объективно, имеют вероятность реализации, сопровождаются неопределённостью, потенциальными негативными последствиями и меняются под влиянием различных факторов, как внутренних, так и внешних, которые находятся в постоянной динамике.
Таким образом, операционный риск представляет собой вероятность убытков, потери дохода или капитала в результате неэффективных внутренних процессов, ошибок со стороны сотрудников, технических сбоев или влияния внешних факторов.
Для упрощения анализа и управления операционные риски классифицируются по нескольким критериям, включая:
В международной практике операционный риск понимается как совокупность рисков, возникающих при выполнении компанией её ключевых операционных задач и влияющих на способность генерировать достаточный операционный денежный поток для выполнения обязательств. Для производственных предприятий уровень операционного риска зачастую определяется угрозами, связанными с процессом производства товаров и предоставления услуг.
Операционные риски имеют несколько характерных черт: они оцениваются субъективно, проявляются объективно, имеют вероятность реализации, сопровождаются неопределённостью, потенциальными негативными последствиями и меняются под влиянием различных факторов, как внутренних, так и внешних, которые находятся в постоянной динамике.
Таким образом, операционный риск представляет собой вероятность убытков, потери дохода или капитала в результате неэффективных внутренних процессов, ошибок со стороны сотрудников, технических сбоев или влияния внешних факторов.
Для упрощения анализа и управления операционные риски классифицируются по нескольким критериям, включая:
- Вид риска (структурные, финансовые, криминальные и т. д.);
- Объект риска (риск отдельной операции, риск определённого вида деятельности или всей операционной деятельности);
- Характер проявления (постоянные, временные);
- Возможность прогнозирования и финансовые последствия;
- Источники возникновения и возможность страхования.
Зачем управлять операционными рисками?
Игнорирование операционных рисков может привести к серьезным последствиям, что подчёркивает важность их эффективного управления. Примеры значительных потерь из-за недооценки этих рисков указывают на выраженную необходимость внедрения современных подходов к их контролю.
Поскольку операционные риски связаны с отклонениями в бизнес-процессах, вызванными как внутренними, так и внешними источниками, важной задачей становится обеспечение выполнения этих процессов в соответствии с установленными стандартами. Любое отклонение от нормативного сценария бизнес-процесса считается операционным рисковым событием.
Поскольку операционные риски связаны с отклонениями в бизнес-процессах, вызванными как внутренними, так и внешними источниками, важной задачей становится обеспечение выполнения этих процессов в соответствии с установленными стандартами. Любое отклонение от нормативного сценария бизнес-процесса считается операционным рисковым событием.
Источники операционных рисков могут быть как внутренними (например, ошибки в работе персонала или сбои в системе), так и внешними (природные катастрофы, социальные факторы). Последствиями таких событий являются потери ресурсов, которые могут включать как прямые убытки, так и расходы на устранение последствий.
Методы управления операционными рисками
Современные подходы к управлению операционными рисками строятся на сочетании количественных и качественных методов. Эти методы позволяют выявлять риски, анализировать их влияние на бизнес и разрабатывать стратегии для их минимизации. Основные этапы управления включают:
1. Идентификация рисков. На этом этапе проводится детальный анализ всех бизнес-процессов с целью выявления возможных уязвимостей. Компания оценивает, какие виды рисков ей угрожают, классифицирует их по степени значимости и далее составляет матрицу рисков.
1. Идентификация рисков. На этом этапе проводится детальный анализ всех бизнес-процессов с целью выявления возможных уязвимостей. Компания оценивает, какие виды рисков ей угрожают, классифицирует их по степени значимости и далее составляет матрицу рисков.
2. Оценка операционного риска и установление ключевых индикаторов риска. Для каждой категории риска рассчитываются возможные потери и вероятность возникновения события. Здесь могут использоваться как исторические данные о потерях, так и актуальные статистические модели.
3. Мониторинг. Постоянное отслеживание изменений в работе компании и внешней среде позволяет вовремя выявлять новые риски или изменения в степени угрозы существующих.
4. Управление рисками. Собственно, сам риск-менеджмент, который может включать различные методы, такие как диверсификация процессов, внедрение дополнительных защитных мер, автоматизация, обучение персонала и улучшение внутреннего контроля.
5. Реагирование на риски. В случае возникновения операционного инцидента важно иметь заранее подготовленный план мероприятий, который поможет минимизировать потери и восстановить нормальную работу. Важно также стараться уделять время анализу произошедших инцидентов и извлекать из них уроки.
4. Управление рисками. Собственно, сам риск-менеджмент, который может включать различные методы, такие как диверсификация процессов, внедрение дополнительных защитных мер, автоматизация, обучение персонала и улучшение внутреннего контроля.
5. Реагирование на риски. В случае возникновения операционного инцидента важно иметь заранее подготовленный план мероприятий, который поможет минимизировать потери и восстановить нормальную работу. Важно также стараться уделять время анализу произошедших инцидентов и извлекать из них уроки.
RiskControl как инструмент управления операционными рисками
Многие эксперты настаивают на комплексном подходе к управлению операционными рисками. Вместо того чтобы оценивать риски по отдельности, они рекомендуют организациям интегрировать управление рисками в общую стратегию бизнеса, что позволит повысить эффективность и согласованность процессов. RiskControl – эффективный инструмент для управления операционными рисками, позволяющим компаниям структурировать процесс идентификации, оценки и минимизации угроз, возникающих в ходе операционной деятельности. Являясь современной системой управления рисками, RiskControl помогает автоматизировать сбор и анализ данных о рисках, создавая централизованную платформу для управления инцидентами и мониторинга ключевых показателей риска. С помощью СУР организации могут более точно отслеживать динамику рисков, оперативно реагировать на потенциальные угрозы и разрабатывать превентивные меры, что значительно снижает вероятность финансовых потерь и сбоев в операционных процессах.
Заключение
Операционные риски остаются одним из самых сложных вызовов для современных компаний. В отличие от финансовых рисков, их трудно спрогнозировать и учесть в бизнес-планах, но их игнорирование может привести к серьезным последствиям. Эффективное управление операционными рисками позволяет не только минимизировать возможные убытки, но и улучшить общую устойчивость компании, повысить её конкурентоспособность и снизить вероятность репутационных потерь.
Возможно, вам также будет интересно узнать об основах управления операционными рисками для начинающих в нашем подробном интервью с экспертом-практиком по риск-менеджменту Олегом Мележниковым: С чего начинается правильный риск-менеджмент? Интервью с Олегом Мележниковым
Возможно, вам также будет интересно узнать об основах управления операционными рисками для начинающих в нашем подробном интервью с экспертом-практиком по риск-менеджменту Олегом Мележниковым: С чего начинается правильный риск-менеджмент? Интервью с Олегом Мележниковым
